Публикации с тегом «расчетный счет»

Добрый день, коллеги! В ФНС рассказали, что открыть счет в банке для бизнеса будет проще, если заявитель уже пользуется услугами этого банка как физлицо. Вопрос: В чем преимущество открытия счета в банке, где я уже являюсь клиентом как физическое лицо? Ответ: В этом случае Вам не потребуется дополнительная идентификация с использованием единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единой биометрической системы (ЕБС) и счет в этом случае может быть открыт быстрее. Правда, если ...

Здравствуй, Регфорум! ФНС на своем сайте рассказала, каким образом получить в налоговом органе сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя. Ответ выглядит так: Для получения сведений о своих банковских счетах индивидуальному предпринимателю необходимо направить в любой территориальный налоговый орган соответствующий запрос. Индивидуальному предпринимателю сведения о его банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона ...

Добрый день, коллеги! 2020 год уже принес нам много сюрпризов. Тут и кадровое «обновление» Правительства РФ, и назначение нового руководящего состава ФНС России. Хотя данные глобальные вопросы и волнуют значительную часть профессионального сообщества, но вернемся к «земным» насущным проблемам. Все-таки тренд на ужесточение контроля со стороны государства был заявлен намного раньше кадровых рокировок. Относительно недавно, ряд СМИ разразились новостью с пометкой «молния» о том, что банки получили ...

Коллеги и читатели, здравствуйте! Продолжая тему самозанятых хотелось бы обратить внимание на некоторые вопросы, связанные с практикой применения нашего с вами "любимого" 115-ФЗ в отношении самозанятых, которые также оказались под прицелом недобросовестных банков. О том, что самозанятые столкнулись с блокировками своих счетов, указывалось в ряде изданий. Повторяться не буду, а с учетом опыта, попробую дать некоторые рекомендации как избежать подобного варианта развития ситуации. Как известно, ...

Добрый день, коллеги! Ассоциация банков России на днях отправляла в ФНС запрос с просьбой разъяснить требование Службы к банкам блокировать все счета предпринимателей при возникновении налоговой недоимки. Причем, к слову «все» буквально относятся все счета, открытые и как для деятельности ИП, так и личные счета физического лица. 6 августа ФНС, ссылаясь на статью 76 НК РФ, указала следующее: «Задолженность в результате предпринимательской деятельности возникает не по счёту, а у самого физического ...

Здравствуй, Регфорум! Пятнадцать рекомендаций как избежать блокировки счета выложила на своей странице в фейсбуке Наталья Горячая. Рекомендации сделаны в масимально сжатой форме, без подробностей. Вы сможете их запомнить. Автор материала Наталья Горячая, основатель «Делаем бизнес вместе». Источник: «Клерк». 1. Предоставляйте в банк все имеющиеся у вас документы по всем запросам, которые приходят через онлайн-клиент. Делайте это строго в указанный в требовании срок. Хотя это не панацея. 2.  Платите ...

Добрый день, коллеги! Прошу разъяснить, какие подтверждающие документы необходимо прикладывать к Заявлению иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе в связи с открытием счета в банке (форма N 11БС-Учет). Нашла только «копия документа, подтверждающего полномочия представителя иностранной организации». Учредительные документы разве не нужны? Спасибо!   ...

Привет, Регфорум! Заканчиваем читать Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступает в силу с 1 июня 2018 года). Договор условного депонирования (эскроу) Обзор изменений, внесённых в Гражданский кодекс, летит к финалу: осталось осветить новую главу 47.1. «Условное депонирование (эскроу)». Глава не такая большая (8 статей), подчёркнуто «воткнутая» между ...

Привет всем! Речь пойдет о том, почему Налоговая инспекция блокирует расчетный счет, и что надо делать, чтобы спасти ситуацию. Для начала, что такое блокировка расчетного счета? В Налоговом кодексе данное понятие определено, как «Приостановление операций по расчетным счетам». Приостановление операций — означает прекращение банком всех расходных операций по расчетному счету. Налоговая инспекция может заблокировать расчетный счет только в пяти случаях, описанных ниже, и, четко определенных Налоговым ...

Добрый день, коллеги! Некоторые граждане России, имеющие счета в иностранных банках и не предоставившие декларацию по ним до 1 июня 2016 года, уже получили от налоговиков приглашение явиться на разговор с инспектором и дать пояснения. Таким образом ФНС хочет «помочь» уклонистам выйти на свет, доначислить им налоги и наложить на них штраф за нарушение Налогового кодекса РФ. Читайте о поправках в ст. 45 НК РФ. Как валютные нерезиденты превращаются в резидентов Отчитываться о наличии счетов за рубежом ...

Здравствуй, Регфорум! ЦБ РФ разместил на Портале общественного обсуждения проект ведомственного акта — изменения в Инструкцию от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». Данные изменения — приведенгие Инструкции в соответствие со вступившим в силу 1 сентября Федеральным законом №191-ФЗ от 23.06.2016г.  На данный момент Проект находится в стадии антикоррупционной экспертизы. Итак, документы, которые понадобятся для открытия ...

Добрый день, коллеги! Также читайте о реорганизации компаний. Прошу обратить внимание на опубликованное письмо ФНС России от 02.09.2016 г.  № ЕД-4-8/16327, сообщающее о том, что если после принятия решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке изменились наименование налогоплательщика и (или) реквизиты счета налогоплательщика, то банк не разблокирует счет в отношении налогоплательщика, изменившего свое наименование, и операций по счету, имеющему измененные реквизиты. Сам ...

Привет, регфорум! Ложка меда в большой банке дегтя от Росфинмониторинга.  У юридических лиц может появиться возможность открывать счета в банках, где у директора или участника уже есть счет как у физ. лица. "Это инициатива ряда кредитных организаций, поддержанная Банком России, Росфинмониторингом, которая устанавливает послабления в части открытия банковского счета юридического лица дистанционно в рамках упрощенной идентификации, если единоличный орган данного юрлица является физическим лицом, ...

Уважаемые коллеги! Спешу поделиться с вами новым казусом, который произошел с нашим клиентом в одном из столичных банков. Все дело в уставе организации, который выдает МИФНС по результатам регистрации. Итак, мы решили обратиться в банк с целью открытия расчетного счета. Подготовили все документы по требованию банка, пробежались по списку документов, который потребуется от самого юридического лица - все стандартно, ничего не смутило. Все документы можно предоставить в оригиналах, банк сам снимает ...

Ни для кого не секрет, что в последнее время стало, мягко говоря, сложно открыть расчетный счет. Вполне понятно с чем связана эта ситуация: с политической и экономической обстановкой в стране, да и в мире в целом, а также с регулярным отзывом лицензий у не значимых банков и ужесточением «санкций» для системно-значимых. Судя по количеству желающих открыть р/с можно сказать, что проблема на данный момент достаточно острая, а решение ее очень востребовано. Поэтому давайте сделаем небольшой обзор банков ...

Здравствуй Регфорум! Давно ходили слухи, что некоторые банки могут потребовать показать документы на все фирмы, в которых Генеральный директор, открывающий р/с в данном банке, также является руководителем или участником. Сама идея поста взята из темы на форуме. К сожалению, не удосужился потратить уйму времени на поиск источника, откуда появились новые требования. Скорее всего, это новое Постановление ЦБ РФ. Итак, по порядку.Между майскими праздниками этого года пошел клиент открывать р/с в рублях ...

Добрый день, уважаемые коллеги! Давно регистрируем для клиентов различные формы предприятий. И вот с этого года некоторые начали жаловаться о том, что возникают проблемы при первичном открытии счетов в банках из ТОП-50. В связи с чем решила описать проблемы, с которыми они сталкивались и пути решения, к которым приходилось прибегать. На первом месте копии паспортов всех учредителей. Если у вас нет актуальных копий паспортов учредителей вашего ООО и вы не общаетесь с теми, с кем когда-то регистрировали ...

Давайте, для ясности, сразу ответим на вопрос заголовка статьи, какой же банк откроет счет без проверки юридического адреса, — никакой! Вопрос только в том, кто как проверяет. Вот методы проверки мы и рассмотрим. Изначально стоит отметить, что первым критерием при выборе банка, при наличии «проблемного» юрадреса, является выездная проверка. Таким нечеловеческим методом пользуются весьма маленькое количество кредитных организаций и они не самые популярные, как и нотариусы без помощников, которые ...

Из названия статьи понятно, о чем будет идти речь, и мне бы хотелось рассказать об этом, иногда щекотливом, процессе на примере 2 историй. Первая история связана с гражданином Сербии и с чисто российским отношением к налогоплательщику, а вторая история показывает, как легко обойти все и всех и разблокировать счет. Итак начнем. История №1 Клиент попросил подобрать для него компанию, которую он бы приобрел для участия в тендерах, – самая обычная ситуация. Компанию я нашел достаточно быстро, после ...